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Quelles vérifications des antécédents les banques utilisent-elles?

Les banques utilisent des vérifications d'antécédents pour s'assurer que les personnes qui travaillent pour elles sont dignes de confiance. Mais si vous voulez savoir ce qu'ils vérifient et à quel point ils sont fiables, vous devez lire cet article.

Travailler dans une banque peut être une carrière lucrative. Les emplois bancaires sont toujours en demande et ils sont souvent assiégés de curriculum vitae chaque fois qu'ils annoncent un emploi.

Mais les banques doivent faire attention à qui elles embauchent. Travailler dans une banque implique souvent un accès facile à de grandes quantités d'argent ainsi qu'à des informations personnelles sensibles sur les clients et les entreprises qui utilisent leur service.

Les banques ont donc le devoir envers leurs clients, leurs actionnaires et leurs assureurs de faire tout leur possible pour garantir qu'aucun de leurs employés n'est le genre de personnes susceptibles de leur voler ou de compromettre les informations privées qu'ils tenir.

L'un des moyens les plus importants pour ce faire consiste à effectuer des vérifications des antécédents de tous les employés potentiels avant de leur proposer un emploi. Mais que recherchent exactement les banques dans ces vérifications des antécédents et en quoi diffèrent-elles des vérifications générales des antécédents que n'importe qui peut effectuer?

Dans cet article, nous expliquerons tout ce que vous devez savoir sur la façon dont les banques effectuent les vérifications des antécédents et vous recommanderons également les meilleurs sites de vérification des antécédents que vous pouvez utiliser vous-même.

Qu'est-ce qu'une verification des antecedents?

Une vérification des antécédents est un site Web ou un service qui peut rechercher parmi toutes les informations accessibles au public pour trouver des informations sur des personnes spécifiques.

Il y a une énorme quantité d'informations détenues dans le domaine public sur tout le monde, mais jusqu'à l'avènement du l'ère numérique, le trier pour trouver des détails sur des personnes spécifiques a été long et laborieux tâche.

Maintenant que la majorité des documents publics ont été numérisés, il est beaucoup plus facile de les parcourir et il y a beaucoup de sites Web qui ont émergé qui offrent ce service pour seulement quelques dollars par mois. Ces sites peuvent révéler toutes sortes d'informations, notamment:

  • Antécédents professionnels
  • Casier judiciaire (état, comté et ville)
  • Histoire de l'éducation (lycée et collège)
  • Histoire de credit
  • Dossiers financiers
  • Autorisation de travail
  • Détails de la licence
  • Dossier de conduite
  • Profils de réseaux sociaux

Chaque élément d'information à lui seul ne vous en dit pas long. Mais lorsque ces sites compilent tout cela ensemble, les rapports qu'ils génèrent vous donnent un portrait très révélateur de la personne.

Des vérifications des antécédents comme celles-ci sont utilisées pour toutes sortes de raisons différentes:

  • Contrôles d'emploiles employeurs aiment effectuer des vérifications des antécédents aux candidats de s’assurer qu’ils n’ont pas de secrets ou de choses cachés dans leur dossier qui pourraient les empêcher de jouer ce rôle. C'est particulièrement important pour les banques, mais de nombreux autres employeurs utilisent également la vérification des antécédents.
  • Contrôles criminels - Une vérification des antécédents est un moyen simple, rapide et efficace de savoir si quelqu'un que vous connaissez est cacher un passé criminel secret. Beaucoup de gens et d'organisations aiment être sûrs qu'ils ne s'exposent pas à des risques indus.
  • Retrouver un membre de la famille ou un ami perdu - La plupart d'entre nous ont un membre de la famille ou un ami de la vieille école avec qui nous avons perdu le contact et que nous aimerions parler à nouveau. Une vérification des antécédents rend cela rapide et facile et ils peuvent retrouver des gens même s'ils ont déménagé de l'autre côté du pays.
  • Regarder le passé de quelqu'un - Si vous voulez en savoir plus sur votre étrange nouveau voisin ou le gars plus âgé que votre fille vient de commencer à fréquenter, un vérification des antécédents est un excellent moyen d'obtenir rapidement des informations sur quelqu'un.
  • Vérification de vos propres dossiers - Avec autant d'informations détenues dans le domaine public, vous voulez probablement savoir quelles informations vous concernant est là-bas. Cela vaut la peine de savoir, surtout si vous êtes susceptible de postuler à un nouvel emploi bientôt ou de faire quoi que ce soit qui pourrait entraîner une vérification des antécédents.

Quel est le site de vérification des antécédents le plus efficace?

Les sites de vérification des antécédents publics sont différents des sites de consommation qui seront utilisés par les banques lors de la vérification des candidats. Mais ils révèlent toujours la même information, et parfois plus.

Il y a plusieurs raisons pour lesquelles vous voudrez peut-être effectuer vos propres vérifications des antécédents bancaires, voir quelles informations sont disponibles à votre sujet ou pour vérifier un membre du personnel de la banque que vous avez des préoccupations à propos. Nous l'expliquons plus en détail plus loin dans l'article.

Mais si vous souhaitez exécuter vos propres vérifications des antécédents, ce sont les trois meilleurs sites à utiliser:

BeenVerified - Choix des éditeurs
Visitez BeenVerified

BeenVerified est le meilleur site de vérification des antécédents en ce moment. Les résultats et le service complet qu'il offre sont exceptionnels et, lors de nos tests, ils se sont avérés être les plus fiables et les plus précis. BeenVerified peut générer des tonnes d'informations même si vous ne pouvez lui fournir que la quantité d'informations la plus minimale. Il présente ces informations dans un rapport facile à lire qui décompose tout en sections simples et digestes.

Vous pouvez gérer toutes vos recherches grâce à l'excellent tableau de bord de bureau BeenVerified qui a été bien conçu et est vraiment intuitif à utiliser. Alternativement, vous pouvez également choisir d'utiliser les impressionnantes applications Android ou iOS qui sont également disponibles.

Un abonnement BeenVerified de base ne coûte que 26,89 $ par mois ou vous pouvez vous inscrire plus longtemps et payer aussi peu que 17,48 $ par mois pour un forfait de trois mois. Étant donné le service de haute qualité qu'offre BeenVerified, cela représente un excellent rapport qualité / prix et si vous rencontrez des problèmes, BeenVerified dispose également d'un personnel de soutien très réactif et utile pour vous aider vous.

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TruthFinder - Choix des éditeurs
Visitez TruthFinder

TruthFinder respecte vraiment son nom en générant des résultats précis même si vous entrez des informations trompeuses ou incorrectes. Cet outil de recherche robuste est suffisamment intelligent pour éliminer les éléments incorrects ou inutiles et utiliser ce qui reste pour effectuer ses recherches. Les résultats sont impressionnants.

TruthFinder rassemble ses résultats dans un rapport à la fois bien conçu et facile à naviguer. Il propose également un formidable tableau de bord convivial et des applications impressionnantes. Ensemble, cela fait de TruthFinder l'un des sites de vérification des antécédents les plus utilisables que notre équipe ait testés.

Notre équipe a également été particulièrement impressionnée par l'offre de support client TruthFinder. Il est disponible 24h / 24 sur un numéro gratuit. Cela signifie que vous pouvez obtenir de l'aide chaque fois que vous en avez besoin et que vous n'avez pas non plus à débourser un centime pour y accéder. Compte tenu des prix compétitifs de TruthFinder, cela fait de leur service de vérification des antécédents une proposition convaincante.

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Échec et mat - Choix des éditeurs
Visitez Instant Checkmate

CheckMate instantané est le site de vérification des antécédents idéal si vous avez besoin d'obtenir rapidement des informations. Il génère des informations de vérification des antécédents et compile ses rapports plus rapidement que presque tous les autres sites que nous avons testés. Cette vitesse ne se fait pas non plus au détriment de la précision. Lors de nos tests, Instant CheckMate avait un taux de précision extrêmement impressionnant et leurs rapports étaient complets et faciles à lire.

Il y a un tableau de bord de bureau qui est soigné et facile à naviguer et leurs applications pour les appareils iOS et Android sont conçues de manière similaire et très faciles à utiliser. Le support client est également impressionnant et nos chercheurs ont découvert qu'Instant CheckMate offrait l'une des meilleures expériences utilisateur complètes.

Instant CheckMate est disponible pour 34,78 $ par mois ou vous pouvez choisir de payer 27,82 $ pour un abonnement de trois mois. Ce n'est pas le site de vérification des antécédents le moins cher, mais si vous voulez la vitesse, la précision et un bon service complet, vous ne vous tromperez pas.

Le tableau de bord de bureau Instant CheckMate est soigné et simple à naviguer et leurs applications étaient particulièrement impressionnantes. Ils peuvent être téléchargés sur des appareils Android et iOS et rendre l'exécution d'une recherche Instant CheckMate un vrai plaisir. Avec une équipe d'assistance utile en place également, Instant CheckMate est un autre excellent site de vérification des antécédents.

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En quoi les vérifications des antécédents des banques sont-elles différentes?

Contrairement aux vérifications des antécédents publics, les vérifications des antécédents effectuées par les banques sont réglementées pour régir les informations qu'elles peuvent et ne peuvent pas prendre en compte sur le personnel potentiel.

Il existe deux textes législatifs qui couvrent les vérifications d'antécédents bancaires:

  1. Fair Credit Reporting Act (FCRA) - Cette loi s'applique à tous les employeurs et régit le type d'informations qu'ils peuvent prendre en compte lors de l'embauche de personnel. Cela inclut de ne pas vérifier les casiers judiciaires de plus de 7 ans et de ne pas tenir compte de facteurs tels que l'âge, le sexe et l'origine ethnique lors de l'embauche de personnel.
  2. Loi fédérale sur l'assurance-dépôts - La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) assure les banques aux États-Unis. L'article 19 de la législation sur la FDIC interdit aux banques d'embaucher «toute personne qui a été condamnée pour une infraction pénale impliquant la malhonnêteté, l'abus de confiance ou le blanchiment d'argent».

En raison de ces exigences légales spécifiques, les banques n'utiliseront pas de site de vérification des antécédents. À la place, ils opteront pour un service de vérification des antécédents des consommateurs certifié conforme à toutes les lois et réglementations pertinentes.

Quelles informations les vérifications des antécédents bancaires examineront-elles?

Chaque banque aura une politique différente concernant les informations qu'elle considère lors de la vérification des antécédents du personnel potentiel. Celles-ci seront également conformes aux lois et réglementations applicables dans leurs États respectifs ainsi qu'aux lois fédérales décrites ci-dessus. Ils peuvent également varier en fonction du service de vérification des antécédents du consommateur qu'ils utilisent.

Mais d'une manière générale, la plupart des banques voudront voir le même type général d'informations. Cela comprendra probablement:

  • Vérification des antécédents criminels - leur priorité sera de rechercher d'éventuelles infractions financières telles que vol, détournement de fonds, fraude ou blanchiment d'argent. Mais de nombreuses banques rechercheront également toute infraction violente ou sexuelle, car elles voudront favoriser un environnement de travail sûr et convivial dans toutes leurs succursales et bureaux.
  • Vérifications des antécédents de crédit - il s'agit d'un moyen simple pour les banques de se renseigner sur les habitudes financières des candidats. Ils ne sont pas autorisés dans tous les États et ne révéleront pas votre pointage de crédit mais afficheront des détails tels que les montants des prêts, les faillites, les dettes que vous remboursez
  • Contrôles d'emploi - pour confirmer que l'emploi que vous avez indiqué sur votre CV est exact.
  • Titres professionnels - pour vous assurer que vous n'avez pas inventé ou exagéré les titres professionnels ou qualifications que vous pourriez détenir.
  • Dossiers scolaires - pour vous assurer que vous détenez tous les diplômes que vous avez réclamés.

Pourquoi vous pourriez avoir besoin d'utiliser une vérification des antécédents

Si vous prévoyez de postuler pour un emploi dans une banque, vous pouvez être certain qu'une vérification des antécédents sera effectuée sur vous. Ce n'est donc pas une mauvaise idée d'exécuter une vérification des antécédents sur vous-même avant de soumettre une demande.

Ce faisant, vous pouvez savoir quelles informations la banque est susceptible de rencontrer dans ses propres chèques. Il peut y avoir certaines choses que vous pouvez avoir supprimées (il est possible de radier certains casiers judiciaires des fichiers par exemple) ou expliquer autrement dans votre demande.

Une autre raison d'utiliser une vérification des antécédents est si vous avez des préoccupations concernant le personnel de votre propre banque. La plupart des banques américaines sont assez rigoureuses dans leurs contrôles, mais aucune ne prétendrait avoir laissé un demandeur indésirable se glisser dans le filet. Ils effectuent également des chèques lorsque les gens rejoignent la banque. Il est peu probable qu'ils continuent de vérifier le personnel une fois qu'ils se sont joints. Les gens se tournent également vers le crime pour toutes sortes de raisons et celles-ci peuvent désormais apparaître dans une vérification des antécédents.

Si vous avez des inquiétudes, rien ne vous empêche d'utiliser l'un des sites que nous avons recommandés dans cet article pour exécuter un vérifiez auprès du caissier ou du directeur de votre banque locale pour voir s'il y a quelque chose dans les dossiers qui devrait vous inquiéter à propos.

La plupart des sites de vérification des antécédents n'ont besoin que d'une quantité minimale d'informations, même si vous ne connaissez que leur nom et la ville où ils sont basés, vous devriez toujours être en mesure de retrouver des informations sur leur.

Conclusion

Les banques ont la responsabilité de faire confiance à l'ensemble de leur personnel dans le travail, c'est pourquoi elles effectuent toutes des vérifications des antécédents des employés potentiels. Ces vérifications sont différentes des vérifications des antécédents publics, mais généreront toujours la plupart des mêmes informations.

Dans ce guide, nous avons décrit le type d'informations recherchées par les banques et pourquoi. Nous avons également expliqué pourquoi vous souhaitiez peut-être exécuter vos propres vérifications des antécédents et recommandé les meilleurs sites à utiliser pour cela.

Avez-vous déjà travaillé dans une banque? Avez-vous des doutes sur le personnel de votre propre banque? Avez-vous déjà utilisé une vérification des antécédents pour résoudre ce problème? Il est toujours utile d'obtenir les pensées, les expériences et les idées de tous nos lecteurs, alors pourquoi ne pas les partager avec nous en utilisant la boîte de commentaires ci-dessous?

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